中国(重庆)自由贸易试验区(以下简称重庆自贸试验区)以大数据为支撑，以物联网、云计算、区块链等信息技术为保障，在全面整合、依法取得、有效归集系统行政资源和互联网涉企信息的基础上，创新研发市场主体信用风险分类监管平台(以下简称监管平台)，通过构建大数据模型，制定风险分类指标，建立风险分类体系，划定风险分类等级，对市场主体经营活动进行预测预警，从而实施差异化、精准化监管。
一、主要做法
(一)抓好数据归集，搭建智能监管数据池。按照“能归尽归、能用则用，先易后难、先内部后外部、先内网后外网”的原则，采取实时抓取、定期推送，部门提供、人工录入等方式，建立三条主要数据来源渠道，实现涉企数据动态管理。一是共享行政数据。从各行政部门业务系统和公共信息资源共享交换平台、联合征信系统领域、信用重庆、国家企业信用信息公示系统等平台抓取。二是对接社会组织数据。积极协调银行、行业协会、商会等社会组织，依法取得相关数据。三是广泛获取互联网数据。通过网络技术从互联网上依法获取市场主体的关联信息，甄别、筛选、清洗后归集到数据库。
(二)设置多维风险指标，评定企业风险等级。通过对海量监管数据的挖掘甄别、研究论证，设置了主体经营资格风险、经营行为风险、违法违规风险、信用风险、关联风险、涉企人员风险、其他风险等7类一级风险指标，31个二级指标和48个三级指标，以及7项一票否决指标。具体到每户企业而言，首先通过监管实践、专家打分和组成分析等方法，确定其第三级指标分值，再按照累加、权重得出其第二级、第一级指标分值，采取平台自动运算评判与人工判断相结合的方式，评定为暂无风险、低风险、中风险、高风险四个等级。
(三)实施分级分类监管，提高监管靶向性。针对不同风险等级，按照“双随机”抽查是基础、高低风险要对应、符合基层监管实际、服务企业经营的原则，采取分级分类动态监测监管。对暂无风险的，做到无事不扰，例行抽查;对低风险的，采取书面检查、行政提示等非现场柔性监管;对中、高风险的，进行人工处置，提高“双随机”抽查比例，开展专项整治，强化运用联合惩戒，做到松紧有度、精准到位、闭环监管。
(四)科学设置功能模块，增强监管服务能力。设置风险画像、监测预警、风险处置和综合管理四大模块，实现信息归集自动化、系统评分智能化、等级调整动态化、日常操作简便化、监督管理规范化、使用文书格式化。风险画像模块，能直观查询展示每户企业全面信息，对其进行多维度立体风险画像，并能分析展示区域风险、行为风险和重点行业风险。监测预警模块，可自动分析监测综合风险形成具体监管任务，监测特定个体风险形成具体监管名单，并进行内部预警提醒和外部预警发布。风险处置模块，可根据风险等级，实现松紧有度、精准到位、闭环管理的针对性监管，并增加舆情处理功能，将已确定的舆情风险一并归集处理，及时化解舆情风险。综合管理模板，专门设置查处无证无照经营管理、失联企业挖掘、市场主体联系通讯数据库、企业联系服务等功能。
二、实践效果
(一)发挥了大数据对信用监管的支撑作用。监管平台通过对海量涉市场主体数据进行采集分析、科学研判和流程化处置，为企业风险精细画像，解决人为主观判断、现场即时判断带来的弊端和以往监管针对性不强、有效性不足、风险不精准的问题，大幅提升了监管的广度和抽查的精准度。截至目前，已经归集18个政府主管部门数据以及市场监管部门内部13类业务数据100万余条。已发现并系统自动处置低风险企业0.7万户，人工处置中高风险企业34户。
(二)增强了风险研判和风险预警的精确性。通过监管平台可查看该渝中板块全域企业的各类信息，为随机抽查选取对象提供重要参考，为案件排查、案源搜集提供重要依据，较好地解决了市场主体信息分散，监管力量不足、监管成本高、监管效率低等问题。
(三)提高了协同监管能力和便民服务的效率。为各部门开展重点监管、协同监管、精准监管提供了数据支撑，为实行“双随机、一公开”抽查、信用联合惩戒等提供了科学依据，也为解决政府主管部门数据整合慢、资源不共享、标准不统一等问题探索了路径。同时，通过采取短信提示、书面检查等非现场的柔性监管方式，让企业感受到大数据监管无处不在的威力，自觉增强了遵纪守法意识，同时减轻了企业迎检负担，让企业感受到政府部门包容审慎的监管态度和以人为本的服务意识。
三、下一步工作思路
(一)进一步扩大试点区域和验证范围，强化验证的科学性和可靠性，为完善风险预警研判提供依据。
(二)加大数据归集，扩展归集渠道，发掘更多有价值的数据资源。
(三)根据实践效果，进一步完善平台功能，探索更为科学有效的智慧监管服务新模式。
